Sigorta Programları
Sigorta Programları sigorta sektörü için hayati önem taşıyan ve özellikle sigorta acentelerinin geleceği için önem arz eden bir konu. Sigorta Programları acentelerin işlerini devam ettirebilmeleri, portföylerini iyi yönetmeleri, muhasebe işlemlerini, çapraz satış yapmaları gibi birçok işlemin sağlıklı ve güvenli bir şekilde yürümesi için olmazsa olmaz yatırımların başında geliyor.
Sigorta acenteleri işlemlerini hangi sigortacılık programı ile takip ederse etsin sigortacılık programı kullanmayan acentelerden en az on adım öndedir bu bir gerçek. Sektörümüzde maalesef sigortacılık programlarını kullanan kesim %40-50 seviyesinde, halen Excell ile takip edenlerin sayısı oldukça yüksek hatta bakkal veresiye defteri gibi hesaplarını defterlerde takip eden meslektaş sayımızda az değil.
Acenteliğin ilk kuruluş dönemlerinde sigortacılık programları alarak baştan takiplerini bu programlar üzerinde tutan acenteler tüm işlemlerini sağlıklı bir şekilde devam ettirebiliyorlar portföylerini en iyi şekilde yönetebiliyorlar ve sigorta şirketlerindeki hesaplarını en iyi şekilde takip edebiliyorlar böylelikle hesap mutabakatlarını da doğru bir şekilde yapabilmekteler. Bu yatırımı yapmayan acenteler ise ilk başlarda defterlerde ve Excellde rahatlıkla hesaplarını tutabiliyor iken zaman geçtikçe ve portföyleri genişledikçe sıkıntılar yaşamaya başlıyorlar ve genelde bu şekilde hesaplarının kontrollerini kaybettiklerinden hem parasal hemde portföy olarak çok kayıpları oluyor.
Peki Sigorta Programlarının faydaları neler?
Sigorta Programlarının faydaları aslında göreceli bir kavram nedeni ise her programın temel özelliklerinin yanında ekstra özellikleri ve kabiliyetleri mevcut önemli olan bu temel özellikler yanında ekstra özellikleri en iyi şekilde kullanmak. Temel özellikler olarak aşağıdaki maddeleri verebiliriz,
- Müşterilere hesap kartları
- Müşteri hesap dökümü
- Müşteri hesap ekstresi
- Müşterilere ait poliçelerin listeleri
- Tahsilat takibi
- Tahsilat makbuzlarının kayıtları
- Çek / Senet giriş ve takibi
Sigorta Programlarının ekstra özelliklerinden bazılarını ise
- Sigorta şirketleriyle hesap mutabakatı
- Düzenlenen poliçelerin otomatik olarak sisteme aktarımı
- Düzenlenen poliçelere ait tahsilatların / kart girişlerinin otomatik olarak muhasebe sistemine aktarılması
- Poliçe bitiş tarihlerinin hatırlatılması
- Yenilemelerin takipleri
- Özellikli raporlamalalar
- Çapraz satış listelerinin alına bilmesi
- SMS ve e-posta ile sigortalıları bilgilendirilmesi
- Hasar dosyalarının takip edilmesi
- Sanal pos işlemlerinin program üzerinden direkt yapılabilmesi
- Sigortalıların hesaplarını İnternet üzerinden görüntüleye bilmelerine olanak sağlaması
- Sigortalıların güvenli bir şekilde kredi kartları ile ödeme yapmalarına imkan sağlaması
- Sigortalıların farklı şirketlerdeki poliçelerinin sistem üzerinde otomatik olarak takibi
- Bankaların sistemiyle entegre şekilde hesapların Online takipleri
- Online poliçe hesaplamaları ve teklif takipleri
- Sigortalılara ait araçların ayrıntıları ve listeleri
- Ayrıntılı raporlama yapılabilmesi ( örneğin belli dönemler arasındaki biten poliçeleri vs )
bunun gibi akla gelebilecek her türlü raporu almaya, listelemeye ve takip etmeye son derece ekstra özellikler mevcuttur.
Hangi sigorta programını seçmeliyim?
Sigortacılık programını seçerken dikkat edilmesi gerekenleri tecrübeyle sizlere aktarmak istiyorum..
- Öncelikle sektördeki büyük acentelerin kullandığı ve referans olduğu programları tercih edin.
- Firmanın personel yapısı ve yönetim kadrosunun profesyonelliğine dikkat edin.
- Firmanın ürettiği ürünü test etmek için sisteminize kurdurun ve en az 1 ay test edin, size destek olmalarının kalitesine önem verin
- Güncellemelerin fiyatlarına ve ne sıklıkla olduğunu kesinlikle sorun
- Programın alt yapısının geliştirilebilir olduğundan emin olun
- Sigorta şirketlerinin ( en azından sizin çalıştığınız ) şirketlerin sistemlerine uygun olmasına dikkat edin
- Destek ekibinin olup olmadığına önem verin.
- Ekranlarının karışık olmasına ve her personelin rahatça kullanabilecek bir konsepti olmasına dikkat edin.
- Kendi ihtiyaçlarınıza göre tasarım yapılabilen modüler sistemleri tercih edin
- Otomatik entegrasyona açık olmasını isteyin
- Aklınıza takılan tüm sorulara net cevaplar veriliyor mu ona bakın
- Bilgi güvenliği sözleşmesi yapıp yapmadıklarını sorun eğer yapmıyorlar ise uzak durun.
Yukarıdaki bilgilerden farklı olarak kendinize göre olumlu konularında sormanızda ve cevaplarını net olarak almanızda fayda var. Alacağınız sigortacılık programının sizin ve şirketinizin dümeni olacağından masraflar yüksek gelse bile artı eksi düşünerek yatırımı baştan sağlam yapmanızda fayda var..